AFM PEP 고객 실사: 암호화폐 회계 소프트웨어가 규정 준수를 지원하는 방법

네덜란드 금융시장청(AFM)은 최근 정치적으로 중요한 인물(PEP)에 대한 고객 실사에 대해 경고를 발령했습니다. 디지털 자산을 취급하는 기업을 포함한 금융 회사는 획일적인 접근 방식을 넘어서야 합니다. 바로 여기에서 암호화폐 회계 소프트웨어가 규정 준수를 유지하는 데 필수적이 됩니다. 위험 평가를 자동화하고 상세한 기록을 유지함으로써 기업은 수동 작업 없이 규제 기대치를 충족할 수 있습니다.

AFM이 PEP 고객 실사에 대해 발견한 사항

AFM의 연구에 따르면 많은 금융 기관이 PEP에 대해 맞춤형 위험 평가를 수행하지 못하고 있습니다. 각 PEP는 역할, 국가 및 거래 내역에 따라 서로 다른 위험을 수반합니다. 표준 체크리스트만으로는 충분하지 않습니다. 기업은 이러한 개별 요소를 고려하는 위험 기반 접근 방식을 적용해야 합니다. AFM은 법인이 자신의 판단 근거를 문서화하고 정기적으로 평가를 업데이트할 것을 요구합니다. 불이행 시 벌금과 평판 손상이 발생할 수 있습니다.

암호화폐 기업이 PEP와 관련하여 직면하는 고유한 과제

암호화폐 비즈니스는 종종 가명 거래와 국경 간 흐름을 처리합니다. 고객 중 PEP를 식별하려면 강력한 스크리닝 도구가 필요합니다. 전통적인 실사 프로세스는 디지털 자산 이동의 복잡성을 포착하지 못할 수 있습니다. 디지털 자산 회계 소프트웨어는 스크리닝 데이터베이스와 통합되어 고위험 프로필을 자동으로 플래그 지정할 수 있습니다. 이는 인적 오류를 줄이고 모든 고객에게 일관된 규칙 적용을 보장합니다.

암호화폐 회계 소프트웨어가 위험 기반 접근 방식을 강화하는 방법

위험 기반 접근 방식은 유연성을 요구합니다. 암호화폐 회계 소프트웨어를 사용하면 기업이 거래량, 지역 및 자산 유형에 따라 PEP에 대한 맞춤형 위험 매개변수를 설정할 수 있습니다. 예를 들어, 고위험 관할권의 PEP는 강화된 모니터링을 트리거할 수 있습니다. 소프트웨어는 모든 단계를 기록하여 규제 기관을 만족시키는 감사 추적을 생성합니다. 이는 대량의 데이터를 처리하는 엔터프라이즈 암호화폐 회계 소프트웨어를 사용하는 기업에게 특히 가치가 있습니다.

PEPs 맞춤형 위험 매개변수

암호화폐 부기 소프트웨어에서 찾아야 할 주요 기능

솔루션을 선택할 때 기업은 PEP 실사를 지원하는 기능을 우선시해야 합니다. 암호화폐 부기 소프트웨어에는 글로벌 PEP 목록에 대한 통합 스크리닝, 위험 점수 엔진 및 보고 도구가 포함되어야 합니다. 최고의 솔루션은 또한 기존 규정 준수 워크플로우와의 원활한 통합을 제공합니다. 암호화폐 고객을 서비스하는 회계 법인의 경우, 최고의 암호화폐 회계 소프트웨어 선택에는 규제 검토에 대비된 보고서를 생성하는 솔루션이 포함됩니다.

위험 기반 PEP 프로그램 구현을 위한 실용적인 단계

고객 기반을 매핑하여 잠재적 PEP를 식별하는 것으로 시작하세요. 암호화폐 보조원장 기술을 사용하여 이러한 개인과 관련된 모든 거래를 추적하세요. 다음으로 위험 범주를 정의하고 일관되게 적용하세요. 직원에게 위험 기반 접근 방식에 대한 교육을 실시하고 모든 절차를 문서화하세요. 마지막으로 시스템을 정기적으로 AFM 기대치에 대해 테스트하세요. 암호화폐 회계사는 이러한 프로세스를 현지 규정에 맞게 설계하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

예시 시나리오

이것이 실제로 어떻게 적용되는지 설명하기 위해 다음 시나리오를 고려하십시오. 네덜란드 암호화폐 거래소 CryptoNL은 암호화폐 회계 소프트웨어를 사용하여 고객 실사를 관리합니다. 고위험 관할권의 PEP인 신규 고객을 온보딩할 때 소프트웨어는 자동으로 높은 위험 점수를 할당합니다. 계정에 강화된 모니터링 플래그를 지정하고 추가 문서를 요구합니다. 규정 준수 팀이 사례를 검토하고 조건부로 승인하며 소프트웨어는 모든 작업을 기록합니다. 6개월 후 AFM이 검사를 실시합니다. CryptoNL은 맞춤형 위험 평가와 지속적인 모니터링을 보여주는 완전한 감사 추적을 제공합니다. 규제 기관은 문제를 발견하지 못하며 회사는 벌금을 피합니다.

출처: AFM 네덜란드