OFAC 제재 및 암호화폐: 암호화폐 회계 소프트웨어가 기업의 규정 준수를 돕는 방법
미국 재무부는 1800년대 초반부터 외교 정책 목표를 달성하기 위해 경제 제재를 사용해 왔습니다. 오늘날 해외자산통제국(OFAC)은 자산이 동결되는 특별지정국민(SDN) 목록을 유지하고 있습니다. 최근 몇 년 동안 OFAC은 이러한 개인 및 단체에 속하는 암호화폐 주소를 식별해 왔습니다. 이는 암호화폐 사업체가 SDN 목록에 대해 거래를 스크리닝해야 함을 의미합니다. 암호화폐 회계 소프트웨어를 사용하면 이러한 스크리닝을 자동화하고 규정 준수를 보장할 수 있습니다. 확인을 하지 않는 기업은 심각한 처벌을 받을 수 있습니다.
OFAC 제재란 무엇이며 암호화폐에 왜 중요한가?
OFAC은 특정 국가, 단체 및 개인과의 거래를 금지하는 제재 프로그램을 관리합니다. SDN 목록에는 이름, 별칭 및 이제 암호화폐 주소가 포함됩니다. 암호화폐 거래소, 수탁자, 디지털 자산을 처리하는 회계 법인은 제재 대상과의 거래를 처리하지 않도록 해야 합니다. 여기서 암호화폐 부기 소프트웨어가 필수적입니다. 거래가 완료되기 전에 SDN 목록에 있는 주소를 플래그할 수 있습니다.
OFAC 제재 기본 사항
제재 준수는 선택 사항이 아닙니다. 위반 시 벌금, 라이선스 상실 및 평판 손상이 발생할 수 있습니다. 암호화폐 고객에게 조언하는 회계 법인의 경우 OFAC 규칙을 이해하는 것이 중요합니다. 제재 스크리닝 기능을 포함한 디지털 자산 회계 소프트웨어는 법인이 금지된 거래를 실수로 처리하는 것을 방지하는 데 도움이 됩니다.
OFAC SDN 목록에 몇 개의 암호화폐 주소가 있는가?
Chainalysis에 따르면 OFAC은 수많은 SDN에 대한 암호화폐 주소를 식별했습니다. 새로운 지정이 추가됨에 따라 정확한 숫자는 변하지만, 목록에는 랜섬웨어 공격자, 다크넷 시장 운영자, 국가 후원 해커와 관련된 주소가 포함됩니다. 각 주소는 연방 관보와 OFAC 웹사이트에 게시됩니다. 기업은 이러한 주소를 정기적으로 확인해야 합니다.
주소의 수와 유형
암호화폐 회계사가 각 거래를 SDN 목록과 수동으로 확인하는 것은 비현실적입니다. 최고의 암호화폐 회계 소프트웨어 솔루션 내의 자동화된 도구는 실시간 스크리닝을 수행할 수 있습니다. 이는 인적 오류의 위험을 줄이고 일관된 규정 준수를 보장합니다.
자동 스크리닝의 필요성
회계 법인이 제재 스크리닝을 위해 엔터프라이즈 암호화폐 회계 소프트웨어가 필요한 이유
암호화폐 보유 고객을 여러 명 관리하는 회계 법인은 강력한 시스템이 필요합니다. 엔터프라이즈 암호화폐 회계 소프트웨어는 제재 스크리닝을 거래 워크플로에 통합할 수 있습니다. 고객이 암호화폐를 송금하거나 수신하면 소프트웨어가 상대방 주소를 OFAC 목록과 확인합니다. 일치하는 항목이 발견되면 거래가 검토를 위해 플래그됩니다.
통합 스크리닝 워크플로우
이 기능은 자문 서비스를 제공하는 법인에 특히 중요합니다. 고객이 실수로 제재 대상과 거래하지 않도록 해야 합니다. 규정 준수 기능을 포함한 암호화폐 보조 원장을 사용하면 법인이 감사 추적을 유지하고 주의 의무를 입증하는 데 도움이 됩니다.
OFAC 제재 미준수의 결과
OFAC 제재 위반에 대한 처벌은 가혹할 수 있습니다. 민사 처벌은 위반당 최대 33만 달러에 달할 수 있으며, 형사 처벌은 최대 100만 달러의 벌금과 징역을 포함할 수 있습니다. 암호화폐 분야에서 여러 회사가 거래를 제대로 스크리닝하지 않아 집행 조치를 받았습니다. 예를 들어, 2023년에 주요 거래소는 제재 위반으로 40억 달러 이상의 벌금을 지불했습니다.
엄격한 처벌 및 사례
암호화폐 고객에게 조언하는 회계 법인은 이러한 위험을 인식해야 합니다. 제재 스크리닝 기능이 있는 암호화폐 회계 소프트웨어를 구현함으로써 고객이 위반을 피하도록 도울 수 있습니다. 또한 소프트웨어는 규제 기관에 적절한 확인이 수행되었음을 보여주는 데 사용할 수 있는 보고서를 생성합니다.
제재 규정 준수를 위한 적합한 암호화폐 회계 소프트웨어 선택 방법
소프트웨어를 선택할 때 법인은 실시간 SDN 목록 업데이트, 자동 스크리닝, 기존 회계 시스템과의 통합과 같은 기능을 찾아야 합니다. 최고의 암호화폐 회계 소프트웨어 옵션에는 사용자 정의 가능한 규정 준수 규칙 및 감사 추적을 제공하는 것이 포함됩니다.
찾아야 할 주요 기능
또한 소프트웨어는 여러 블록체인과 토큰 표준을 지원해야 합니다. OFAC이 다양한 네트워크에 새 주소를 추가함에 따라 소프트웨어는 이를 모두 확인할 수 있어야 합니다. 이더리움, 비트코인 및 기타 주요 체인을 다루는 디지털 자산 회계 소프트웨어가 필수적입니다.
예시 시나리오
이것이 실제로 어떻게 적용되는지 설명하기 위해 다음 시나리오를 고려하십시오. 미국 기반 회계 법인인 LedgerWise LLP는 알 수 없는 지갑에서 결제를 받은 고객에게 조언합니다. 법인은 CryptaCount의 암호화폐 회계 소프트웨어를 사용합니다. 소프트웨어는 자동으로 송신자의 주소를 OFAC SDN 목록과 스크리닝하여 일치 항목을 식별합니다. 거래는 보류되고 법인은 고객에게 통보하며 의심스러운 활동 보고서를 제출합니다. 고객은 33만 달러의 잠재적 벌금을 피합니다. 소프트웨어의 감사 추적은 규정 준수 증거를 제공합니다.
출처: Chainalysis